Список документов для возврата налога на покупку квартиры

Оглавление:

Какие документы нужны для возврата налога при покупке жилья?

Для того, чтобы вернуть налог за покупку квартиры, необходимо предоставить в налоговую комплект документов. Для разных ситуация этот комплект может немного отличаться. Мы рассмотрим самые распространенные варианты. Если Вам необходимо узнать, какие документы необходимо подать именно в вашем случае, а также получить консультацию налогового специалиста, вы можете обратиться в наш сервис. Регистрируйтесь на сайте и наш консультант сам свяжется с вами!

Итак, переходим к рассмотрению списка документов:

Для получения имущественного вычета по окончании года через налоговый орган, вам необходимо:

  • заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ) .
  • получить справку из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год по форме 2-НДФЛ.
  • подготовить копии документов, подтверждающих право на жильё.
  • подготовить копии платежных документов, которые подтверждают факт уплаты денежных средств за объект недвижимости.
  • написать заявление на возврат подоходного налога.
  • весь пакет документов вместе с налоговой декларацией 3-НДФЛ отнести в налоговый орган.
  • ожидать возврата налога в течение 4 месяцев.
  • Список документов для получения вычета на жилье:

    Пакет документов для возврата НДФЛ (имущественный вычет – приобретение жилья в новостройке). Напомним, что размер вычета предоставляется в сумме, израсходованной на приобретение объекта недвижимости, но не более 2 млн. руб.

  • Копия договора о приобретении жилья.
  • Копия акта о передаче жилья налогоплательщику.
  • Заполненная декларация 3-НДФЛ на покупку жилья.
  • Справка 2-НДФЛ с места работы (если, например, гражданин подает заявление на возврат НДФЛ за 2017 год, то справка необходима именно за 2017 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2018 год не нужно).
  • Справку с банка о сумме уплаченных процентов за тот год, за который подается декларация. Если сумма процентов включается в состав вычета на несколько лет, тогда надо будет предоставить справку с банка о сумме уплаченных процентов за соответствующие годы.
  • Пакет документов для возврата НДФЛ (имущественный вычет – приобретение жилья на вторичном рынке)

  • Копия свидетельства о праве собственности на объект недвижимости.
  • Копии платежных документов, подтверждающих факт уплаты денежных средств налогоплательщиком (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы).
  • Заполненная 3-НДФЛ;
  • Копию кредитного договора, если жилье покупалось в кредит.
  • Справку из банка о сумме уплаченных процентов за тот год, за который подается декларация. Если сумма процентов включается в состав вычета на несколько лет, тогда надо будет предоставить справку из банка о сумме уплаченных процентов за соответствующие годы.
  • Пакет документов для возврата НДФЛ (имущественный вычет – приобретение земельного участка)

  • Копия свидетельства о праве собственности на объект недвижимости, который построен на земельном участке.
  • Копия свидетельства о праве собственности на сам земельный участок.
  • Копии платежных документов, подтверждающих факт уплаты денежных средств налогоплательщиком за земельный участок и на расходы по строительству жилого дома.
  • Заполненная 3-НДФЛ на вычет по строительству.
  • Справка 2-НДФЛ с места работы (если, например, гражданин подает заявление на возврат НДФЛ за 2017 год, то справка необходима именно за 2017 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2018 год не нужно);
  • Желательно, копия паспорта (главной страницы и страницы с действительной пропиской) и копия ИНН.
  • Заявление на возврат НДФЛ.
  • Документы для вычета

    Список документов для оформления вычета

    Для того чтобы оформить имущественный вычет при покупке квартиры/дома/участка через налоговую инспекцию Вам понадобятся следующие документы и информация:

  • Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (скачать ее Вы можете здесь). В ИФНС подается оригинал декларации.
  • Паспорт или документ его заменяющий. В ИФНС подаются заверенные копии первых страниц паспорта (основная информация + страницы с пропиской).
    Заметка: копия паспорта не входит в обязательные документы по закону, но во многих налоговых инспекциях требуют ее приложить.
  • Справка о доходах по форме 2-НДФЛ. Такую справку Вы можете получить у Вашего работодателя. В ИФНС подается оригинал справки 2-НДФЛ.
    Примечание: если за год Вы работали в нескольких местах, то потребуются справки от всех работодателей.
  • Заявление на возврат налога с реквизитами счета, на который налоговая инспекция перечислит Вам деньги. В ИФНС подается оригинал заявления. Образец заявления Вы можете скачать здесь: Заявление на возврат налога при имущественном вычете.
  • Договор купли-продажи или договор долевого участия. В ИФНС подается заверенная копия договора.
  • Платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (обычно это платежные поручения, квитанции об оплате или расписки). В ИФНС подаются заверенные копии платежных документов.
  • Выписка из ЕГРН (свидетельство о государственной регистрации права собственности). В ИФНС подается заверенная копия выписки (свидетельства о регистрации).
    Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору долевого участия, то выписка (свидетельство) не является обязательным документом (соответственно, ее можно не подавать в налоговый орган).
  • Акт приема-передачи жилья. В ИФНС подается заверенная копия акта.
    Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору купли-продажи, то акт приема-передачи не является обязательным документом (соответственно, его можно не подавать в налоговый орган).
  • Если приобретение квартиры производилось с помощью ипотеки (или жилищного кредита) и производится возврат денег по уплаченным процентам, то дополнительно представляются:

  • Кредитный договор с банком. В ИФНС подается заверенная копия договора.
  • Справка об удержанных процентах за год (ее Вы получаете в банке, который выдал Вам кредит). В ИФНС подается оригинал справки.
    Заметка: некоторые налоговые инспекции могут также запросить копии платежных документов, подтверждающих факт оплаты кредита (квитанции, чеки, платежные поручения, выписки и т.п.).
  • В случае покупки имущества супругами в совместную собственность дополнительно предоставляются:

    1. Заявление об определении долей. В ИФНС подается оригинал заявления. Образец заявления Вы можете скачать здесь: Заявление об определении долей в совместной собственности;
    2. Копия свидетельства о заключении брака.
    3. В случае получения налогового вычета за ребенка дополнительно предоставляются:

    4. Копия свидетельства о рождении;
    5. Заявление об определении долей (если в долевом участии есть оба родителя);
    6. В случае самостоятельного строительства:

    7. Расходные документы (чеки, квитанции) на строительные материалы. В ИФНС подаются заверенные копии расходных документов;
    8. В случае получения налогового вычета по отделке/ремонту:

    9. Договор на ремонт/отделку и расходные документы, связанные с договором (чеки, квитанции и расписки). В ИФНС подаются заверенные копии документов.
    10. Также для оформления вычета Вам потребуются:

    11. Номер ИНН (должен быть указан в декларации). Вы можете узнать его в Вашем «Свидетельстве о постановке на учёт в налоговом органе» или на сайте федеральной налоговой службы (http://service.nalog.ru/inn-my.do).
    12. Реквизиты счета, на который будут перечислены деньги (должны быть указаны в заявлении о возврате налога).
    13. Следует отметить, что во избежание задержек и отказов обращаться в налоговую службу следует с максимально полным пакетом документов.

      Подготовка документов с помощью сервиса «Верни Налог»

      Cервис «Верни Налог» поможет Вам легко и быстро подготовить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и заявление на распределение вычета, отвечая на простые вопросы. В дополнение он также предоставит Вам подробную инструкцию по сдаче документов в налоговые органы, а в случае любых вопросов при работе с сервисом профессиональные юристы с удовольствием проконсультируют Вас.

      Как заверить копии документов?

      По закону все копии документов должны быть заверены нотариально или самостоятельно налогоплательщиком.

      Для того чтобы самостоятельно заверить Вы должны подписать каждую страницу (а не каждый документ) копии следующим образом: «Копия верна» Ваша подпись /Расшифровка подписи/ Дата. Нотариального заверения в этом случае не требуется.

      Если у Вас остались вопросы, то Вы можете получить бесплатную консультацию у наших специалистов: Задать свой вопрос

      Перечень документов для возврата налога при покупке квартиры

      Многие люди, покупающие жилье, не знают о том, что есть законная возможность возврата части его стоимости из бюджета. Сумма такого возврата называется имущественным налоговым вычетом, а механизм ее получения определен ст. 220 Налогового Кодекса.

      У тех, кто столкнулся с этим механизмом в действии, возникает множество вопросов о перечне документов в каждом конкретном случае, путях, времени получения вычета. Мы постараемся разобраться во всех его особенностях и представить вам пошаговую инструкцию.

      Документы для возврата налога при покупке квартиры:

    14. заявление установленного образца;
    15. паспорт;
    16. ИНН;
    17. договор купли-продажи квартиры;
    18. документы о праве собственности (свидетельство, если дом введен в эксплуатацию и акт передачи, если строительство здания еще не закончено);
    19. реквизиты организации-работодателя, в случае выбора второго варианта получения (необходимы для заполнения уведомления);
    20. нотариально заверенная доверенность, если документы предоставляет доверенное лицо владельца квартиры.
    21. Вспомогательный перечень бумаг, если гражданин выбрал первый вариант получения (в ИФНС):

    22. налоговая декларация 3-НДФЛ;
    23. реквизиты счета для перечисления вычета;
    24. заявление о перечислении;
    25. справка 2-НДФЛ (их будет несколько, если сотрудник работает более, чем в одном месте).
    26. Вспомогательные документы, если покупка квартиры осуществлена в совместную собственность:

    27. Соглашение о разделении вычета между супругами. Отметим, что такое соглашение нужно, если цена квартиры меньше 4 млн рублей. Заверять его у нотариуса не требуется.
    28. Свидетельство о браке.
    29. Свидетельство о рождении ребенка (если вычет получается на него).[/box]
    30. Хотим заметить, что:

    31. При подаче документов самим владельцем и через представителя, с собой следует брать как копии бумаг, так и их оригиналы.
    32. Все справки и декларация подаются только оригинальные.
    33. Заверять копии можно или посетив ИФНС лично, или и у нотариуса. В первом случае налоговые инспекторы проверяют подлинность копий документов на месте, сверяя с оригиналом, и проставляют отметки о подтверждении.
    34. Отданный комплект бумаг обратно не возвращается.
    35. Когда и куда подавать?

      Права на вычет гражданин может осуществить с помощью двух вариантов действий:

    36. Вариант 1 — его можно сразу вернуть за промежуток времени 1-3 года. Для этого по окончании отчетного периода обратитесь в ИФНС и подайте определенный пакет документации. Выплата производится сразу на ваш личный счет в кредитной организации;
    37. Вариант 2 — возврат без ожидания окончания текущего года. При этом варианте вы будете получать его у работодателя, который не станет удерживать НДФЛ в бюджет с зарплаты весь год, реализовывая получение вычета таким образом.
    38. Вся процедура получения вычета при первом способе (через ИФНС) состоит из 4 действий:

    39. Действие 1 — подготовка налоговой декларации, заявления и перечня документов.
    40. Действие 2 — передача собранных бумаг в налоговый орган. Это действие осуществляется самим владельцем квартиры, с помощью его представителя по нотариально заверенной доверенности или по почте заказным письмом.
    41. Действие 3 — камеральная проверка поданных документов, которая продлится три месяца. Она завершится отказом или принятием решения о предоставлении вам вычета, о котором налоговая уведомит письменно.
    42. Действие 4 — возможно только в случае принятия ИФНС положительного решения. Тогда вы пишете заявление с указанием реквизитов своего личного счета, на который будут перечислять вычет. Налоговые органы в течение месяца произведут выплату.
    43. Есть следующие нюансы при выборе второго варианта получения вычета:

    44. Получить вычет возможно как по зарплате, так и по остальным вознаграждениям и доходам, облагаемым по ставке 13%;
    45. Декларация 3-НДФЛ и справки подаются за все года отдельно, а все остальные бумаги о праве собственности и по расходам — один раз.
    46. Длительность получения денег составит примерно 4 месяца от дня получения документов налоговой. (Три месяца на проверку плюс месяц на перечисление вычета);
    47. Эту процедуру сбора документов нужно проходить ежегодно до полного погашения предельной суммы.
    48. Процесс получения имущественного вычета при втором варианте (на рабочем месте) состоит из следующих последовательных действий:

    49. Действие 1 — сбор комплекта документов для ИФНС, куда входит справка работодателя, с обязательным указанием его реквизитов (ИНН, КПП, юридический адрес и др.), и заявления установленного образца.
    50. Действие 2 — предоставление комплекта бумаг в ИФНС такими же способами, как и в первом варианте.
    51. Действие 3 — рассмотрение ИФНС документов в течение одного месяца, которое заканчивается выдачей уведомления или отказом в его предоставлении. В нем указываются данные налогоплательщика и его работодателя, величина вычета и период его получения.
    52. Действие 4 — предоставление своему работодателю уведомления из ИФНС вместе с заявлением, чтобы в бухгалтерии провели расчеты и не удерживали НДФЛ в течение указанного в уведомлении периода до исчерпания вычета.
    53. При применении второго варианта надо знать некоторые нюансы:

    54. Уведомление делается только на текущий налоговый период, и за прошлые годы вычет не может быть получен;
    55. Оформлять налоговую декларацию и справку о доходах 2-НДФЛ не требуется;
    56. Если уведомление подается по месту работы не с начала года, то за предыдущие месяцы налог не пересчитают, и его в следующем году можно вернуть, но уже через налоговую службу;
    57. Если работник планирует поменять работу, то в другой организации он не получит вычет, так как выдается уведомление лишь один раз в год. Остаток НДФЛ можно получить также только в ИФНС;
    58. Что такое имущественный налоговый вычет?

      Зарплата и иные доходы гражданина, согласно закону, — это налогооблагаемая база, и если он приобретает жилье, то размер ее возможно снизить на величину вычета в установленном пределе — 2 млн рублей. Таким образом, вычет и есть этот удержанный налог, который государство возвращает человеку в качестве компенсации его затрат на покупку уже существующей недвижимости или возведение нового объекта имущества.

      У всех есть право возвратить именно ту сумму налога на доход физических лиц (НДФЛ) в отчетном году, которую удержал за него работодатель.

      Кому полагается?

      Воспользоваться им могут:

    59. Все граждане Российской Федерации, если они официально трудоустроены и получают зарплату или денежное вознаграждение, с которых удерживается работодателем НДФЛ по ставке 13%.
    60. Официально работающие иностранцы, проживающие в России больше 183 дней и ставшие налоговыми резидентами.
    61. Отметим некоторые нюансы предоставления имущественного вычета:

    62. Он предназначен как для продавцов, так и для покупателей объекта недвижимости. Основное условие – это их официальная работа и уплата подоходного налога с зарплаты в бюджет.
    63. За детей, не достигших совершеннолетия, его имеют право оформить их работающие родители.
    64. Если работник официально трудоустроен у нескольких работодателей, то он имеет возможность получать возврат на всех его работах одновременно. Разумеется, документы из налоговой службы для них предоставляются отдельно, и оформление вычета отнимет много времени.
    65. Если недвижимость купили муж с женой, то оба они могут возвращать НДФЛ с доходов независимо друг от друга.
    66. Вычет на имущество, приобретенное в долевую собственность до 2014 года, выплачивается согласно долям, и его нельзя отдать от одного собственника другому. По имуществу, приобретаемому с 2014 года, это положение уже не действует. По нему вычет предоставляется владельцами в зависимости от понесенных ими расходов.
    67. При совместной собственности вычет определяется на основе письменного заявления по согласию сторон. Его вместе с прочими бумагами сдают в ИФНС.
    68. Если договор мены с доплатой послужил основой получения в собственность квартиры, то решение о вычете будет положительным, так как такой способ приобретения жилья разрешен Налоговым кодексом.
    69. Просим обратить внимание:

    70. Если у вас смешанная зарплата (серая в конверте и белая минимальная), то вычет вернут только по удержанному НДФЛ с официально оформленной зарплаты. Тогда его получение растянется на долгие годы.
    71. Если квартира была куплена в совместную собственность, иногда бывает выгодно одному из собственников отказаться от своего вычета, а другому, имеющему более высокий доход, воспользоваться им полностью.
    72. Кто не имеет прав на вычет:

        Не сможет оформить вычет и женщина в декрете.

      Лица, относящиеся к одной из следующих категорий: иностранцы, студенты, военные, дети-сироты до 24 лет и люди, зарабатывающие народными промыслами и работающие нелегально.

    73. Если договор по продаже квартиры был осуществлен между физлицами, являющимися близкими родственниками или начальником и подчиненным (такие операции по умолчанию признают фиктивными).
    74. Если покупка недвижимости была оплачена не заявителем, а другим лицом. Из этого следует, что во всех документах по оплате и расписках должно стоять имя заявителя.
    75. Если сделка произведена за счет средств работодателя, материнского капитала, субсидии и любых бюджетных средств. Однако вычет разрешат оформить на собственные деньги заявителя, которые входят в состав оплаченной стоимости.
    76. Если в течение отчетного года произойдет смена статуса налогоплательщика, то он потеряет право на вычет по той причине, что НДФЛ нерезиденты платят по другой ставке в 30%.
    77. Неработающие пенсионеры, которые давно не имели налогооблагаемого дохода и не работали предшествующие три года.
    78. Право на вычет человеком было уже полностью исчерпано.
    79. В каких случаях можно получить?

      Перечислим расходы, по которым предоставляется вычет:

    80. На приобретение квартиры в уже построенном и только строящемся многоквартирном доме.
    81. Погашение процентов по кредитам, потраченных на ее приобретение.
    82. Выплату процентов по рефинансированию кредитов, взятых ранее в российских банках.
    83. В перечень расходов, влияющих на определение размера вычета, допускается включить затраты:

    84. на создание проектной документации;
    85. на закупку стройматериалов;
    86. на оплату услуг отделочникам,
    87. на подключение к централизованным системам (электричество, газ, вода) или их автономное устройство.
    88. Не включаются в состав вычета траты на перепланировку, установку сантехники, и если жилье куплено с уже существующей отделкой помещений.

      Размер вычета

      Она зависит от двух основных параметров:

    89. затрат на приобретение жилья;
    90. уплаченного подоходного налога.
    91. Предельная величина вычета на новое строительство или покупку жилья составляет 2 млн рублей (до 2008 года он был равен 1 млн рублей). Имеется в виду, что вам могут вернуть сумму налога не больше 260 000 руб, что равно 13% от максимальной величины вычета, без учета выплаченных процентов по кредиту.

      Согласно поправкам в НК РФ, при приобретении жилья после 2014 года вычет может быть применен к расходам на покупку не только одной, но и нескольких квартир, если в первый раз она стоила меньше предельного вычета. Его предоставляют одновременно по совокупности объектов на общую сумму их стоимостей, но только в пределах лимита.

      За какой период можно получить?

    92. Использовать вычет можно абсолютно в любое время вне зависимости от давности покупки квартиры — ограничений по времени не существует.
    93. Больше, чем перечислено в бюджет работодателем НДФЛ, работник за год вернуть не сможет, и временной интервал получения ограничен 3 годами.
    94. Физлицо, не получившее в течение года вычет целиком, имеет возможность сделать это в будущие годы, его возврат осуществляется несколько лет, пока он не погасится окончательно.
    95. Дополнительные пункты в списке для пенсионеров

      Любой человек пенсионного возраста с 2014 года может перенести остаток вычета на прошедшие годы, если он не был до конца использован, и у него имелся в это время доход, облагаемый по ставке 13%. Интервал переноса ограничен тремя годами. Отметим, что эта категория физических лиц может получить вычет за время, предшествующее году возникновения права на вычет, в отличие от остальных.

      Для реализации своего права им необходимо предоставить дополнительно пенсионное удостоверение.

      Вычет при покупке квартиры в кредит

      1. При использовании ипотеки нередко бывает так, что деньги, возвращенные по процентам, больше, чем непосредственный вычет за саму стоимость жилья.
      2. Тот, кто приобретает недвижимость в ипотеку, имеет право произвести возврат 13% от ее стоимости и 13% от процентов, выплаченных банку по кредиту. Обе эти выплаты – две части имущественного вычета.

      3. Обратите внимание: вначале производят вычет по стоимости квартиры, а уже потом по ипотечным процентам.
      4. Ограничение по возврату налога по приобретенному имуществу в ипотеку после 2014 года при погашении процентов составляет 13% от суммы 3 млн рублей. Значит, физлица получат до 390 тыс. рублей по выплаченным процентам. В этом случае вычет положен лишь по одному объекту недвижимости, независимо от времени их приобретения (до или после 2014 года). Правило «добора» тут не действует.
      5. Проценты за ипотеку по недвижимости, купленной до 2014 года, войдут в вычет без ограничений.
      6. Вспомогательными документами, предоставляемыми в ИФНС при покупке жилья в ипотеку, будут следующие:

      7. ипотечный договор с финансовым учреждением;
      8. график погашения кредита, если это документ отдельный, а не приложение к ипотечному договору;
      9. выписка о выплаченных процентах;
      10. документы, удостоверяющие оплату кредита.
      11. Сколько раз человек имеет право получить компенсацию?

        Использовать право на вычет, связанный с приобретением жилья, можно только раз в жизни, и срока давности для него не существует.

        Его можно оформить по нескольким объектам имущества, если предельная величина в 2 млн рублей не была целиком израсходована в первый раз. Тогда гражданин использует в будущем повторный вычет. Эта норма действует с 2014 года и обратной силы не имеет, следовательно, распространяется на квартиры, купленные лишь после этого года.

        Блиц-советы

        Имущественный вычет предусмотрен государством с целью увеличения финансовых возможностей граждан по покупке жилья.

        Конечно же, оформление вызывает много неудобств, но если вы хорошо ознакомились с нашей инструкцией, то вы сможете просчитать выгоду, грамотно выбрать устраивающий вас способ возврата налога и без особых трудностей пройти всю процедуру.

        Советуем вам:

      12. Не спешите оформлять вычет по купленному жилью, потому как потом вы сможете сделать это сразу за три года, что сократит вам время походов по инстанциям.
      13. В каждом случае предметно уточняйте список документов в ИФНС.
      14. Чтобы облегчить себе бремя сбора бумаг, составления декларации и походов в налоговую, советуем воспользоваться услугами специализированных организаций, которые все сделают за вас.
      15. Документы для возврата налога по ипотеке

        По закону за покупку недвижимости с привлечением кредитных средств полагается денежная компенсация в виде налогового вычета. Рассмотрим, какие документы на возврат налога за квартиру по ипотеке понадобятся, чтобы воспользоваться своим законным правом. Список документов при этом довольно большой, но собрать его не так сложно, как может показаться на первый взгляд.

        Скачайте сразу: Документы для возврата налога при покупке квартиры в ипотеку. О всех тонкостях оформления читайте ниже.

        Документы для возврата вычета за приобретённую в ипотеку квартиру

        Прежде чем говорить о списке необходимых документов в налоговый орган, для получения налогового вычета по ипотеке, необходимо уточнить наиболее важные моменты.

        При покупке квартиры в кредит можно получить 2 вида налогового вычета:

      16. основной–13% от стоимости недвижимости;
      17. по ипотечным процентам – 13% от суммы процентов, выплаченных банку.
      18. Следует заметить, что получить возврат НДФЛ сможет не любой желающий. Такое право есть у граждан, которые:

      19. приобретают жильё для личных (некоммерческих) целей;
      20. имеют облагаемый подоходным налогом официальный доход;
      21. проживают на территории России более 183 календарных дней в году подряд.
      22. Налоговый вычет не возвращается при покупке имущества под материнский капитал, за счёт бюджетных или принадлежащих третьим лицам средств, при заключении сделки с недвижимостью между ближайшими родственниками!

        Получение возврата НДФЛ можно оформить одним из способов:

      23. обратившись лично в ИФНС по месту регистрации – полагаемая сумма будет перечислена на личный банковский счёт заявителя;
      24. обратившись с заявлением в бухгалтерию по месту работы – налогоплательщик будет освобождён от уплаты НДФЛ, пока общая сумма не станет равнозначной сумме вычета.
      25. Пакет документов на возврат налога при покупке квартиры в ипотеку:

      26. декларация по форме 3-НДФЛ;
      27. справка с официального места работы (2-НДФЛ) за каждый рабочий год;
      28. ксерокопия паспорта гражданина РФ;
      29. ксерокопия кредитного соглашения с графиком платежей;
      30. ксерокопия договора купли-продажи;
      31. заявление на возврат налога на имя начальника ИФНС;
      32. заявление о возврате вычета за выплаченные проценты по ипотеке;
      33. справка из финансового учреждения, выдавшего кредит о сумме выплаченных процентов по договору;
      34. свидетельство о праве собственности (выписка из ЕГРП со 02.01.2017), либо акт приёма-передачи имущества при покупке в строящемся объекте;
      35. ксерокопии платёжных документов (для налоговой компенсации по ипотеке), подтверждающих внесение средств, в счёт выплаты по кредиту;
      36. ксерокопии платёжных документов, подтверждающих факт оплаты жилья для вычета по ипотеке.
      37. банковская выписка с указанием реквизитов и номера счёта (для перечисления средств).
      38. При приобретении недвижимости в ипотеку, есть возможность получения компенсации не только по процентам, но и по иным расходам: на приобретение имущества, отделочные и строительные материалы, оплату работ и услуг. Поэтому важно сохранять все чеки, квитанции и другие подтверждающие оплату документы!

        Для оформления налогового вычета по ипотеке при общей собственности супругов, также понадобятся:

      39. ксерокопия свидетельства о регистрации брака;
      40. заявление об определении долей в совместной собственности.
      41. Обратиться за вычетом при ипотечном кредитовании можно только после подписания акта приёма-передачи и получения ключей от недвижимости на руки.

        Документация для налогового вычета за квартиру по ипотеке повторно

        С 1 января 2014 г. имущественный вычет по стоимости недвижимости был увеличен до 2 млн. рублей и по процентам до 3 млн. рублей. Если при покупке жилья установленный лимит не был израсходован полностью, то получать компенсацию можно многократно, до полного исчерпания установленного объёма денежных средств. Но это касается только имущественной части, воспользоваться возвратом по процентам можно только при первичной покупке недвижимости в кредит.

        При подаче повторной декларации с целью возврата 13% с покупки недвижимости, полный пакет документов предоставлять не нужно. Для получения остатков по налоговому вычету понадобятся:

      42. справка 2-НДФЛ за год;
      43. ксерокопия паспорта гражданина РФ в случае изменения данных;
      44. ксерокопия о заключении либо расторжении брака в случае смены фамилии;
      45. справка из банка для подтверждения суммы выплаченных процентов за год.
      46. Реализованный в полном объёме возврат НДФЛ, исключает возможность повторного использования возврата вычета, при дальнейшем приобретении недвижимости.

        Справка из банка ВТБ 24

        Чтобы вернуть вычет от уплаченных по кредиту процентов, в налоговую требуется предоставить справку из банка. Что представляет собой этот документ и как заполняется, рассмотрим на примере справки из банка ВТБ 24 об уплаченных процентах по ипотеке.

        Получить справку можно на руки, обратившись лично в отделение банка с паспортом.

        В «шапке» документа будут указаны ФИО заёмщика и данные документа, удостоверяющего личность. Чуть ниже указывается дата и регистрационный номер бланка. «Тело» документа содержит следующие сведения:

      47. № и дата кредитного соглашения;
      48. дата выдачи и окончания;
      49. вид займа (кредитный продукт);
      50. общая сумма кредита
      51. размер ежемесячного взноса;
      52. статус соглашения (открыт либо закрыт).
      53. Справка обязательно должна содержать итог, подтверждающий, что задолженностей перед банком у клиента не имеется. Также должна присутствовать подпись руководителя отделения банка.

        Как заказать справку в Сбербанке

        Чтобы заказать справку об остатке долга по ипотеке в Сбербанке, так же необходимо посетить офис финансовой организации лично.

        В правом верхнем углу бланка прописывается назначение — «По месту требования».

        Справка содержит обязательные сведения:

      54. о банке (отделение, адрес);
      55. о кредитном договоре (номер, дата);
      56. о заёмщике (ФИО, паспортные данные).
      57. Все сведения о погашении долга представлены в виде таблицы. Подписывается бланк уполномоченным сотрудником и заверяется печатью организации.

        Предварительно ознакомиться с документом можно, запросив справку о выплаченных процентах по ипотеке в Сбербанке онлайн. Сделать это можно в личном кабинете, указав номер кредитного документа.

        Вопросы и ответы

        Можно ли получить вычет по процентам по ипотеке, если дом ещё не сдан?

        Получить вычет по процентам (так же как и основной вычет) возможно после государственной регистрации прав собственности. В случае если жильё приобретается в недостроенном доме, предоставить документы в ИФНС можно после подписания акта приёма-передачи имущества.

        Какие документы нужны для подачи 3-НДФЛ при покупке квартиры в ипотеку?

        Для сдачи налоговой декларации 3-НДФЛ понадобится пакет документов:

        • копия кредитного соглашения с графиком платежей;
        • заявление на возврат НДФЛ и заполненная 3-НДФЛ декларация;
        • справка 2-НДФЛ за весь необходимый период;
        • справка из банка или кредитного учреждения о погашенных процентах;
        • копии документов, удостоверяющих наличие расходов на недвижимость;
        • Договор, подтверждающий приобретение имущества (купли-продажи);
        • Свидетельство о праве собственности/выписка из ЕГРП/ акт приёма-передачи квартиры;
        • Копия паспорта, свидетельства ИНН и трудовой книжки (о необходимости предоставления трудовой книжки необходимо уточнить в своём отделении ИФНС).
        • Это список основных документов, необходимых для подачи в налоговый орган. Если Ваш случай индивидуален, задайте соответствующий вопрос в местном отделении ИФНС.

          Какие документы нужно собрать для возврата налога за квартиру?

          Комплект необходимой документации для возврата НДФЛ зависит от выбранного Вами способа получения вычета:

        • В местном ИФНС – деньги поступят на личный банковский счёт. Помимо декларации 3-НДФЛ понадобятся: заявление на возврат части налога; свидетельство о праве собственности (выписка из ЕГРП) либо акта приёма-передачи недвижимости, при приобретении в строящемся доме; договор купли-продажи имущества; 2-НДФЛ за отчётный период; платёжные документы.
        • По месту работы – с Вас не удерживается НДФЛ, за счёт этого складывается сумма вычета. Необходимо так же нанести визит в налоговую инспекцию, собрав указанный выше пакет документов, кроме декларации и справки 2-НДФЛ. Далее, пишется заявление с просьбой предоставления имущественного вычета и реквизитами работодателя.
        • Где взять справку об остатке задолженности по ипотеке?

          Справку об остатке задолженности по ипотеке выдаст сотрудник банка-кредитора. Для этого понадобится написанное в свободной форме заявление, паспорт и кредитный договор. В Сбербанке такую справку предоставят в течение рабочего дня. В другом банке срок может составлять от одного до пяти дней.

          Документы для возврата налога

          Декларация, справка 2-НДФЛ и заявление

          1. Заполненная налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (оригинал). Ее можно заполнить на нашем веб-сайте в разделе «Декларация 3-НДФЛ» / «Заполнить онлайн».

          2. Заявление на возврат налога с реквизитами банковского счета, на который Вам будут перечислены деньги (оригинал). Правильное заявление Вам сформирует вместе с декларацией наш веб-сайт: «Декларация 3-НДФЛ» / «Заполнить онлайн» (только для деклараций, начиная с декларации за 2014 год).

          3. Справка(и) 2-НДФЛ о доходах за тот год, за который Вы хотите вернуть налоги, выданная работодателем (оригинал). Бухгалтерия Вашего работодателя будет знать, что такое форма 2-НДФЛ.

          По сумме, уплаченной за жилье

          4. Договор о приобретении (копия).

          5. В случае покупки или строительства жилья документ, подтверждающий дату регистрации права на собственность. Это — свидетельство о государственной регистрации права, если собственность была зарегистрирована до 15 июля 2016 года, или выписка из ЕГРП, если собственность была зарегистрирована начиная с 15 июля 2016 года. В случае инвестирования в строящуюся квартиру по ДДУ (договору долевого участия) — акт передачи квартиры.

          6. Документы, подтверждающие оплату: кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки, расписка продавца (не обязательно заверенная нотариально), и тому подобное (копии).

          По процентам по ипотечному кредиту

          7. Кредитный (ипотечный) договор (копия).

          8. График погашения кредита и уплаты процентов по кредитному (ипотечному) договору (копия). Такой график может быть пунктом или приложением договора, а может быть каким-нибудь отдельным документом. График погашения может быть описан и словами.

          9. Справка банка о фактически уплаченных за год процентах (оригинал). Сотрудники банка обычно знают, о чем речь. Каждый банк дает справку по своей форме. Главное, чтобы в справке была сумма выплаченных за год процентов в рублях и был указан год.

          10. Документы, подтверждающие оплату (кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки и тому подобное) (оригиналы или копии). Несмотря на то, что Вы предоставляете справку об уплаченных процентах, нужно будет приложить документы, подтверждающие оплату. Таково формальное требование инспекции. Если таких документов не сохранилось, то нужно в банке взять (вместе со справкой об уплаченных процентах) выписку по счету, из которой видно погашение процентов. Такая выписка заменит платежные документы.

          По отделке (ремонту) жилья

          11. Документы, подтверждающие расходы на приобретение отделочных материалов и отделку.

          В случае совместной собственности или возврата за супруга

          12. Заявление (его также иногда называют «Соглашение») о распределении вычета (оригинал), если стоимость жилья менее 4 млн рублей. Не требуется ни нотариальное заверение этого документа, ни присутствие при подаче этого документа второго собственника (собственника, который не подает декларацию). Вот здесь можно скачать образец заявления для ситуации без вычета по процентам по ипотеке, а здесь для ситуации с вычетом по процентам по ипотеке.

          Примечание. По старым правилам (если право на вычет у Вас наступило до 2014 года) такое соглашение обязательно делается в случае общей совместной собственности. По новым правилам (если право на вычет у Вас наступило с 2014 года, включая 2014 год) такое соглашение, как правило, делается, только если стоимость жилья менее 4 млн рублей. Если стоимость жилья 4 млн рублей или более, в любом случае каждому полагается по 2 млн рублей вычета, поэтому распределять ничего не нужно. И соглашение не нужно.

          13. Свидетельство о браке (копия).

          В случае долевой собственности с ребенком или возврата за ребенка

          14. Свидетельство о рождении ребенка (копия).

          Как получить максимальный вычет быстро и просто?

          Проще всего быстро подготовить правильные документы на максимальный возврат и подать эти документы с Налогией. С Налогией инспекция одобрит документы и их не придется переделывать. Вы получите правильные документы и консультацию эксперта. А потом сможете выбрать — отнести документы в инспекцию самому или подать онлайн.

          Пенсионерам, которые переносят вычет на прошлые годы

          15. Пенсионное удостоверение (копия). Такой документ нужен, если Вы пользуетесь правом получать вычет за прошлые периоды, заполняя декларацию за годы до года оформления жилья. Пенсионеры в отличие от других имеют право получать вычет за годы до года наступления права на вычет.

          В случае решения суда

          16. Если свидетельство о регистрации права на жилье выдано по решению суда и у Вас не инвестирование в строящуюся квартиру, то нужно приложить решение суда (копию). В случае инвестирования в строящуюся квартиру важен акт передачи квартиры, а не свидетельство о регистрации права, поэтому даже если свидетельство о регистрации права выдано по решению суда, решение суда прикладывать не нужно.

          В случае подачи документов за другого человека

          17. Доверенность (копия).

          Как подготовить и заверить документы

          Декларация 3-НДФЛ и заявление подаются в оригинале. Мы также рекомендуем подавать оригинал справки 2-НДФЛ, справки банка об уплаченных за год процентах и выписки из банка. Что касается остальных документов, то нужно подавать либо оригинал документа, либо нотариально заверенную копию, либо копию, заверенную самостоятельно. В последнем случае мы рекомендуем подавать декларацию лично (не по почте) и взять с собой в налоговую инспекцию оригиналы документов. Сотрудники инспекции могут проверить соответствие копий оригиналам и проставить на копиях подтверждающие отметки. Поданные документы не возвращаются, поэтому мы рекомендуем подавать копии документов в случае, когда это допускается, чтобы оригиналы сохранить себе.

          При заверении копий самостоятельно, такое заверение должно включать фразу «Копия верна», Вашу подпись, расшифровку подписи (лучше фамилия, имя, отчество полностью), дату заверения.

          Заполняем налоговую декларацию

          Чтобы перейти к заполнению налоговой декларации 3-НДФЛ на нашем веб-сайте, нажмите, пожалуйста, кнопку Далее ниже.

          Если Вы собираетесь получать вычет за 2018 год

          Если Вы хотите вернуть налоги за 2018 год, Вам надо дождаться окончания 2018 года. Документы на вычет можно будет подавать с первого рабочего дня 2019 года. Кроме того, программа для подготовки 3-НДФЛ за 2018 год, которая Вам понадобится, появится на нашем веб-сайте в январе 2019 года. Это связано с тем, что декларация за 2018 год, как правило, подается по окончании 2018 года.

          Какие нужны документы для получения налогового вычета за квартиру

          Если Вы стали счастливым обладателем недвижимости, то рано или поздно возникнет вопрос: а какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры и что делать дальше после того, как купили квартиру?

          На самом деле, список документов не такой уж и большой. Но без знания этого перечня, оформление декларации на возврат НДФЛ будет затруднительным. Но давайте, обо всем по порядку.

          Для того, чтобы воспользоваться законным правом на получение имущественного вычета, нужно подготовить документы для возврата налога при покупке квартиры.

          В каждой конкретной ситуации перечень может меняться, и мы рассмотрим самые популярные варианты для получения налогового вычета при приобретении недвижимости.

          Обязательные документы для налогового вычета

          1. Справка установленного образца 2-НДФЛ. Её составляет бухгалтерия в том месте, где Вы работаете и получаете официальный доход. В ней отражаются суммы налогов, которые были начислены и вычтены из заработной платы сотрудника. Именно здесь указывается та сумма ндфл, которую можно будет вернуть у государства.

          2. Налоговая декларация 3-НДФЛ. Этот документ необходимо заполнить самостоятельно или воспользоваться услугами специальных сервисов.

          Самый простой и быстрый способ оформить налоговую декларацию 3НДФЛ — это оставить заявку на нашем сайте , после чего в течение нескольких часов Вы получите на электронную почту готовый бланк, с которым смело можете отправляться в налоговую инспекцию.

          3. Свидетельство о постановке на учет или ИНН.

          4. Паспорт.

          5. Заявление на возврат подоходного налога, в котором указываются реквизиты Вашего банковского счета (не № карточки!). Как правило, этот оформление этого документ происходит прямо в налоговой инспекции, когда инспектор принимает Ваш пакет документов на налоговых вычет.

          Справка 2-НДФЛ и декларация 3-НДФЛ сдаются в оригинале. Паспорт и ИНН, обычно, достаточно просто предъявить при сдаче, но лучше если у Вас с собой будут копии этих документов. На всякий случай…

          Документы на квартиру

          Здесь набор может быть разным.

          Вы купили готовый объект недвижимости

          В этом случае потребуются ксерокопии документов на приобретенную жилплощадь (заверять их не нужно):

        • Свидетельство о регистрации права собственности или доли в купленном объекте.
        • Договор по купле-продаже жилой площади. В нем должна быть указана сумма, за которую объект недвижимости приобретается.
        • Акт приема-передачи жилья.
        • Если жилье приобретается на этапе строительства

          В этом случае основным документом, что Вы стали владельцем жилого помещения является Акт приема-передачи, а не Свидетельство о регистрации собственности, которое, как правило, выдается много позже.

          Вот перечень необходимых бумаг:

        • Акт приема-передачи недвижимости.
        • Договор долевого участия в строительстве жилья.
        • Квитанции и чеки об оплате сумм, указанных в договоре.
        • Если квартира сдается без отделки и это прописано в договоре, то собирайте все чеки и квитанции по оплате строительных и отделочных материалов, а также работ по ремонту жилья.
        • Документы на ипотеку

          Если недвижимость покупается с использованием ипотечного кредита, то нужно добавить еще несколько важных бумаг. Именно они позволят значительно увеличить сумму возврата подоходного налога.

        • Договор о получении целевых средств на приобретение объекта недвижимости.
        • График необходимого погашения (с указанием кредитных средств и процентов по ним).
        • Справка из банка об уплаченных в течение года процентов по ипотеке. Она оформляется на специальном бланке для подачи в налоговые органы. Поэтому нужен оригинал!
        • Ксерокопии по оплате. Как правило, это необязательно. Но, как говорится, чем больше бумаг, тем лучше.
        • Собственники — несколько человек

          Если жилье приобретено в общую совместную собственность, то потребуется предоставление дополнительных документов.

          Собственность супругов

          Если жилье приобретается супругами в совместную собственность, в этом случае потребуется:

        • Ксерокопия свидетельства о заключении брака.
        • Письменное заявление о распределении между супругами всей суммы по имущественному налоговому вычету, в соответствии с их решением. Составляется при первой подаче декларации 3-НДФЛ и подписывается обеими сторонами.
        • Если квартира приобреталась в совместную собственность до 1 января 2014 года, в этом случае подобное соглашение оформлялось всегда.

          Но начиная с 2014 года, это делается в том случае, если стоимость приобретенной квартиры составляет менее 4 млн. рублей. Если сумма покупки более этой суммы, то каждый из супругов может получить свой максимальный вычет в размере 2 млн. рублей, поэтому смысла в таком заявлении нет.

          Собственность ребенка

          Если имущество приобретено для несовершеннолетнего ребенка, то в этом случае родитель имеет возможность претендовать на налоговый вычет. Единственным условием является то, что родитель ранее не пользовался своим правом возврата имущественного вычета.

          В этом случае необходимо предоставить:

        • Свидетельство о рождении ребенка.
        • Свидетельство о праве собственности на приобретенный объект недвижимости, оформленное на ребенка.
        • Собственник — пенсионер

          Если имущество приобрел пенсионер, то потребуются все вышеуказанные документы для вычета налога при покупке квартиры. Дополнительно к ним необходимо будет представить в налоговую инспекцию ксерокопию пенсионного удостоверения.

          Где мои деньги?

          Ну в заключение важный вопрос: «А как и где, собственно, я увижу свои деньги?» Одобренные суммы налогового вычета перечисляются безналичным способом на Ваш банковский счет. Его реквизиты Вы указываете в специальном заявлении, которое составляется при подаче документов или же после одобрения налоговиками Вашего вычета.

          Поэтому, не забудьте взять с собой в налоговую инспекцию реквизиты банковского счета. Не номера карты! А именно счета, который привязан к Вашей банковской карте.

          Если у Вас нет такого счета, то можно оформить перечисления имущественного вычета на счет до востребования. Для этого его не нужно предварительно открывать в отделении банка. Нужны лишь реквизиты того отделения, где планируете получать выплату.

          Вот видео, которое наглядно покажет, какие нужны документы для получения налогового вычета при покупке квартиры:

          Если и теперь остались вопросы, то задавайте их внизу в комментариях. Мы отвечаем быстро и с удовольствием! ?

          Смотрите еще:

          • Зкд закон каменных джунглей дата выхода Закон каменных джунглей (ЗКД) 2 сезон 3, 4, 5 серия (27 03 2017) смотреть онлайн Дата выхода: 2017 Жанр: драма, криминал Продолжительность: 8 серий Режиссёр: Игорь Хомский, Иван Бурлаков В ролях: Аристарх Венес, Никита Павленко, Игорь […]
          • Кемерово материнский капитал Региональный материнский капитал в Кемеровской области и Кемерово в 2018 году Областной материнский капитал в Кемеровской области принят Законом Кемеровской области от 25 апреля 2011 г. N 51-ОЗ "О дополнительной мере социальной поддержки […]
          • Зеленоград суды Зеленоградский районный суд г. Москвы объявляет конкурс на замещение вакантных должностей федеральной государственной гражданской службы: секретарь судебного заседания; специалист; кладовщик. Квалифицирующие требования к […]
          • 2641 ук рф приговор суда Приговор суда по ч. 3 ст. 264 УК РФ. Адвокат на стороне потерпевшего. ПРИГОВОР ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ г. Ивантеевка 4 декабря 2012 года Ивантеевский городской суд Московской области в составе: Председательствующего судьи: ГУРКИНА […]
          • Выдача пенсии за январь 2018 москва ЧТО ВАЖНО ЗНАТЬ О НОВОМ ЗАКОНОПРОЕКТЕ О ПЕНСИЯХ Подписка на новости Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail. 14 декабря 2017 Управление федеральной почтовой службы г. Москвы - филиал ФГУП "Почта России": 3, 4 […]
          • Правило когда пишется одна н а когда две Правописание -Н- и -НН- в суффиксах различных частей речи А13. В каком варианте ответа правильно указаны все цифры, на месте которых пишется одна Н? Искусно выполне(1)ые кова(2)ые балко(3)ые решётки Петербурга – одно из украшений […]
          • Налог на доход с продажи квартиры Как не платить или уменьшить налог при продаже жилья Одним из самых актуальных вопросов при продаже квартиры (или другого жилья) является вопрос о том, как не платить или хотя бы уменьшить подоходный налог от ее продажи. В данной статье […]
          • Как в мае будут давать пенсию ЧТО ВАЖНО ЗНАТЬ О НОВОМ ЗАКОНОПРОЕКТЕ О ПЕНСИЯХ Подписка на новости Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail. 27 апреля 2017 Отделение Пенсионного фонда России по г. Москве и Московской области сообщает, что в […]