Мошенничество рынка

Оглавление:

Мошенничество на финансовых рынках

В последнее время стали достаточно распространены финансовые вложения в рынок, с целью получения дополнительного дохода. Российские граждане наслушавшись обещаний о высокой и быстрой прибыли спешат «положить» заработные средства в прибыльные финансовые компании, Форекс и в рынок ценных бумаг.

Однако, в большинстве случаев вложение денег в финансовые рынки заканчивается полной или частичной утратой вложенных средств.

В настоящей статье пойдет речь об основных схемах мошенничества, способах выхода из проблемной ситуации и как не попасть в мошенничество на финансовых рынках.

Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с мошенничеством, то вам следует помнить, что:

  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.
  • Мошенничество на финансовых рынках: финансовые пирамиды

    Самым распространенным способом мошенничества на финансовом рынке является участие в финансовой пирамиде. Причем сами граждане зачастую не понимают, что вложили средства в пирамиду.

    Часто такие финансовые компании существуют в виде паевых инвестиционных фондах или просто образуются в форме общества с ограниченной ответственностью.

    Основными признаками пирамиды являются:

    • обещание высокого дохода, высокие проценты по «вкладам»;
    • отсутствие лицензии на привлечение денежных средств граждан;
    • отсутствие информации о финансовом состоянии финансовой компании;
    • выплата дохода из денежных средств внесенных другими «вкладчиками».
    • Часто такие финансовые компании, занимающиеся мошенничеством на финансовых рынках, под видом вклада заключают с вкладчиком договор займа и устанавливают достаточно высокий процент.

      Важно! Вносить денежные средства в подобные организации крайне не рекомендуется, поскольку есть большой риск совсем потерять средства.

      Если вы столкнулись с мошенничеством в финансовых компаниях, то необходимо направить претензию компании с требованием вернуть денежные средства с процентами под угрозой обратиться в правоохранительные органы и в суд. Если реакции на обращение не будет, то необходимо написать заявление в полицию и подать иск в суд о взыскании уплаченных средств и процентов.

      В большинстве случаев финансовая компания не имеет каких-либо средств, поэтому исполнить решение суда будет достаточно затруднительно.

      Чтобы избежать попадания в данную ситуацию не стоит вносить вклады в непроверенную организацию, а лучше вообще не вносить вклады куда-либо кроме банков, поскольку только они, при наличии лицензии имеют право на привлечение денежных средств во вклады.

      Мошенничество на финансовых рынках: торги на Форекс и рынке ценных бумаг

      Еще одним из самых распространенных механизмов мошенничества является участие в торгах на Форексе и рынках ценных бумаг.

      Собственно ничего плохого нет ни в Форексе, ни в рынке ценных бумаг, однако, фирмы, которые предлагают посреднические услуги достаточно часто «не чисты на руку».

      Таким финансовым компании на часто предлагают услуги по самостоятельному участию в тогах на рынке либо управление вашим счетом профессиональным трейдером.

      Однако, часто договоры с такими финансовыми компаниями составлены «коряво» и вовсе не на те услуги, которые фактически представляются. Бывает в договоре часто прописываются скрытые проценты за дополнительные услуги трейдера. Поэтому важно показать такой договор юристу и желательно доверить внесение правок.

      Пожалуй, одним из основных схем мошенничества в данной сфере является невывод полученного дохода. То есть,финансовая компания перестает выводить средства на счета участника рынка. Данные средства, конечно, можно взыскать в судебном порядке. Однако, часто впоследствии оказывается, что фирма зарегистрирована в оффшорной зоне и практическое привидение решения суда в исполнение на территории иностранного государства значительно затруднительно и влечет трату средств на местных юристов. Риск неполучения денежных средств очень высок при такой финансовой схеме.

      Поэтому выбирая посредника для торговли на Форексе или на рынке ценных бумаг, обязательно прочитайте отзывы о данной фирме, посмотрите в выписке из ЕГРЮЛ, где зарегистрирована данная фирма. Желательно запросить отчетные финансовые документы, хотя компания не обязана вам их представлять.

      Важно! К слову, в настоящее время финансовые рынки находятся в упадке, поэтому вложение денежных средств туда не рекомендуется.

      Итак, в настоящей статье мы рассмотрели основные схемы мошенничества на финансовых рынках, способы выхода из проблемной ситуации и уточнили как не стать жертвой финансовых мошенников.

      ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.

      Мошенничество рынка

      Стало известно имя нового директора Uber

      Должность нового генерального директора Uber займет Дара Хосровшахи, ранее занимавший аналогичную должность в.

      Все новости

      Раздел рынка или мошенничество: с чем связано уголовное дело против петербургского банкира

      Против владельца банка «Гефест» и оператора наружной рекламы «Руан» Вячеслава Ананских возбуждено уголовное дело. Его обвиняют в нападении на сотрудника следственно-оперативной группы. В пресс-службе местного управления СК РФ сообщили, что это произошло во время обыска по месту проживания бизнесмена, который состоялся 9 ноября.

      Он в присутствии понятых и других участников на протяжении всего следственного действия нецензурно выражался в адрес оперативных сотрудников и следователя, а также высказывал в их адрес угрозы об увольнении

      Потом в ход пошли кулаки. Ананских избил одного из сотрудников, в результате чего тот получил черепно-мозговую травму и сотрясение головного мозга. Теперь против бизнесмена заведено уголовное дело по статьям 318 и 319 УК РФ («Применение насилия и оскорбление представителя власти»).

      Отмечается, что обыск проходил в рамках уголовного дела о незаконной банковской деятельности его кредитной организации. Все началось с разоблачения сотрудников банка «Гефест», которые, уверены следователи, занимались мошенничеством. По предварительным данным, с января 2013 по ноябрь 2016 года Елена Галичина, Эдуард Заболонков, Владимир Смолкин и Денис Солдатов использовали подконтрольные им счета, чтобы переводить на них деньги юрлиц по мнимым возмездным гражданско-правовым договорам. Такая схема принесла более 11 миллионов рублей.

      Обвиняемые, используя подконтрольные юридические лица, перечисляли денежные средства, ранее полученные от компаний-клиентов , на подконтрольные им счета физических лиц, открытых в кредитных учреждениях, расположенных на территории Санкт-Петербурга по фиктивным основаниям

      Однако, по словам самого Ананских, все было совсем не так, и это он пострадал во время обыска и даже попал в больницу. Об этом он рассказал в интервью «Фонтанке». По словам бизнесмена, силовики начали ломиться в его квартиру рано утром 9 ноября. После того, как он отказался открыть им дверь, они ее просто спилили. А попав в квартиру, избили мужчину.

      После обыска Ананских отправился в травмпункт, откуда его отвезли в Мариинскую больницу. Он также подчеркнул, что по уголовному делу, связанному с деятельностью банка, он не задерживался и не получил процессуального статуса.

      Мероприятия в моей квартире вчера длились с семи утра до одиннадцати вечера. Я был избит участниками обыска. Сопротивление не оказывал, я же не сумасшедший — в присутствии СОБРа кулаками махать. Меня просто повалили на пол и приложились. Зафиксированы множественные гематомы

      По мнению бизнесмена, пишет «Фонтанка», обыск на самом деле был связан с конкурсами на наружную рекламу и его конфликтом со Смольным, а не с «Гефестом». «Руан» является крупнейшим агентством наружной рекламы в Санкт-Петербурге . Но отношения с властями города у компании не сложились. Проблемы начались еще в 2015 году, но размаха достигли в 2017.

      В августе этого года были проведены торги на установку и эксплуатацию рекламных конструкций сроком на десять лет — разыгрывались 8,5 тысяч мест за 9,4 млрд. «Руан» участвовал, но очень неудачно. Город все время отдавал предпочтение другим компаниям, несмотря на то, что Ананских предлагал заплатить значительно больше за каждый лот.

      В итоге «Руан» получил возможность эксплуатировать всего 366 стендов. Позже Ананских заявил, что ему не дают получить разрешение даже эти места. Он подал иск к организатору торгов об оспаривании итогов конкурса в Арбитражный суд Петербурга и области.

      Как распознать мошенничество на рынке ICO и не потерять деньги

      Криптовалюты продолжают будоражить мировое сообщество. Сегодня все, включая тех, кто никогда в своей жизни не интересовался инвестициями, то и дело задумываются: а, может, прикупить биткойнов (какую-то часть, насколько денег хватит) или какую другую, пока недооцененную, цифровую валюту вроде Ripple– мало ли что. Или вообще вложить деньги в набирающий популярность блокчейн-стартап, собирающийся на ICO… Эта статья для тех, кто посматривает в сторону компаний, желающих провести первичное размещение монет, и планирует в них инвестировать, но не хочет отдать деньги в руки мошенников.

      С распространением криптовалют в мире большую популярность начал набирать и новый способ вывода монет на рынок – Initial coin offering (ICO), первичное размещение монет.

      ICO представляет собой интернет-аналог первичного публичного размещения акций компаний (IPO) и дает право инвесторам приобретать монеты или токены (аналог ценных бумаг) молодых проектов, которые в будущем могут значительно вырасти в цене. Процесс вложения средств в такие проекты сопряжен со множеством рисков (многие его сравнивают с краудфандингом), однако может давать прекрасные результаты. Так, например, к сегодняшнему дню ICO блокчейн-платформы для создания децентрализованных онлайн-сервисов, работающих на основе смарт-контрактов, Ethereum принесло инвесторам, успевшим вложиться в «эфиры» на старте, в 2014 году, прибыль порядка 99 700%!

      Однако не стоит забывать, что такие варианты вложения средств являются очень рискованными, и зачастую удачные примеры из этой сферы похожи на редкие исключения, чем закономерность. Эксперты в один голос твердят, что на рынке ICO сейчас очень много мошенников, и компании, которые проводят первичное размещение монет, лишь изначально стараются привлечь максимальное количество внимания и денег, чтобы потом с полученным средствами исчезнуть из поля зрения неудачливых инвесторов навсегда. Во многих странах крипторынок никак не регулируется – привлечь к ответственности руководителей таких проектов просто невозможно.

      Если вы все-таки хотите рискнуть и купить токены понравившейся компании, будьте бдительны и помните, что перед вами может быть не подающий надежды проект, а афера. Чтобы не доверить свои кровные мошенникам, не проходите мимо тревожных знаков.

      Основатели с сомнительным опытом

      Перед тем, как вложить свои деньги в стартап, узнайте, кто его руководители, кто основатель проекта. Откуда эти люди родом, какое у них образование, есть ли у них релеватный опыт работы, как они пришли в IT-сферу, давно ли в бизнесе. Соберите рекомендации экспертов, по возможности пообщайтесь с фаундерами компании, которой вы хотите доверить свои средства. Человек с хорошей репутацией вряд ли пропадет с вашими деньгами.

      «Серая» компания

      У стартапа, проводящего ICО, должна быть официальная регистрация. Кроме этого, вы должны понимать, что, поскольку проведение первичного размещения монет в России затруднительно (криптовалюты и ICO в России законодательно не регулируются), структурирование ICO происходит в странах, которые имеют более благоприятный налоговый и законодательный режим. Узнайте, в какой юрисдикции зарегистрирован проект для ICO. В случае чего, защитит ли инвесторов законодательство выбранной страны?

      Блокчейн не нужен

      Оценивая ICO, необходимо честно себе признаться, действительно ли нуждается рассматриваемая идея в блокчейне или это просто красивая упаковка. Не каждый проект требует децентрализации, которую пропагандирует эта технология, однако многие в погоне за наживой просто «прикручивают» ее.

      Если вы видите, что вашему стартапу блокчейн и собственный токен не нужны, не инвестируйте в него, прогорит же.

      Частая смена команды или ее непрофессионализм

      В компании, работающей на технологическом рынке, просто должны трудиться полноценные разработчики. Если их нет или профессионалы приходят и уходят из команды – это тревожный звоночек. Не поленитесь проверить, кто «делает» понравившийся вам проект, есть ли у разработчиков необходимое образование и опыт.

      Не забудьте также проверить личность консультантов, которые обычно помогают блокчейн-проектам. Узнав об известном советнике, не обольщайтесь сразу – попробуйте с ним связаться, он точно консультирует эту команду или просто мошенники прикрываются звездным именем.

      Обещание высокой доходности

      Это правило действует и на традиционном финансовом рынке. Если компания, монеты которой вы хотите приобрести, изначально сулит вам в дальнейшем огромную прибыль, обходите ее стороной. Предсказать будущее на рынке не способны даже самые именитые аналитики, а мошенники только и делают, что обещают.

      Бедная документация или ее отсутствие

      Документ, который, по идее, должен раскрыть будущим инвесторам суть проекта, — это Белая книга (White Paper). В ней должна быть представлена информация о миссии, разработчиках проекта и прочие важные детали. Не забудьте прочитать ее перед тем, как решитесь доверять стартапу свои деньги. Не можете сами – попросите профессионала разобраться, действительно ли в White Paper внятно описана идея проекта, присутствуют достижимые цели, рынки, на которые нацелен проект, этапы финансирования. Хороший знак – если опубликованы технические детали, плохой – размытые формулировки, затуманивающий смысл, и множество непонятной терминологии.

      Безусловно, стартап также должен предлагать официальную оферту, которая содержит предложение касательно приобретения токенов с датой старта и продолжительность сбора, а также количество выпускаемых монет и другое. Есть ли все это у заинтересовавшего вас проекта?

      Неценный токен

      Перед тем, как инвестировать средства в проект, еще раз подумайте о том, что ценность выпускаемых в его рамках токенов, которые затем будут торговаться на специальных криптобиржах, никто не гарантирует. Компании, выпускающие монеты, могут пытаться влиять на их «рейтинг», ограничивая их эмиссию и нагнетая вокруг них информационную атмосферу, но это не определяющая инстанция. Нужно ли вам это?

      Невнятная дорожная карта

      У «белых» ICO вы всегда найдете план действий, дорожную карту развития проекта. В ней будут описаны задачи, стоящие перед командой разработчиков, этапы финансирования, сроки работы. Причем все это будет описано реалистично. Если руководители стартапа излишне оптимистичны и не вдаются в детали – не доверяйте им свои деньги. Если вообще не задумываются о долгосрочном планировании, забудьте о них.

      Не забывайте, что ICO – это чрезвычайно рискованный вариант инвестиций. Вы можете потерять деньги, даже вкладывая их в надежные стартапы. Однако обращая внимание на тревожные звоночки, вы, по крайней мере, сможете уберечь себя от заранее провальных идей.

      Проблема мошенничества на рынке металлопроката и труб. Статья 1.

      Мошенничество на рынке металлопроката явление отнюдь не новое, но в последнее время оно приобрело огромные масштабы. Количество обманутых участников рынка растет каждый день. Количество мошеннических схем увеличилось в разы, и они становятся более изощренными.

      От мошенников страдают все без исключения участники рынка, и потребители, и поставщики металлопродукции.

      Многие наши партнеры, которым мы поставляем металлопрокат, так или иначе, пострадали от действий мошенников. Большинство из них, потребляют металлопрокат на постоянной основе и хорошо ориентируются на рынке.

      Так что же говорить о компаниях или частных лицах, которые приобретают металл изредка или делают это впервые? Можно уверенно предположить, что масштаб бедствия, там еще больше. Данная картина не может нас не беспокоить, как впрочем, любого поставщика, который честно делает свое дело. Аферисты подрывают финансовое состояние потребителей и их доверие к добросовестным поставщикам металлопродукции.

      Жертвами мошенников становятся все участники рынка, и частные лица и корпоративные клиенты, потребители, приобретающие металлопрокат впервые и видавшие виды снабженцы, ведущие закупки практически ежедневно и даже металлотрейдеры — профессиональные игроки рынка, не являются исключением и время от времени попадаются на крючок мошенников.

      Данные события и тенденции не могут оставить нас равнодушными к происходящему, поэтому мы подготовили цикл статей, чтобы поделиться в них собственным опытом и опытом наших партнеров, которые уже сталкивались с мошенниками. Расскажем об известных нам сценариях и инструментарии, которым пользуются мошенники на рынке металлопроката, делая особый акцент на те, в которых применяются интернет-технологии, поскольку таких случаев большинство. Расскажем, где, и какими способами мошенники находят своих жертв.

      Полученная информация поможет Вам избежать встречи с мошенниками, не потерять деньги и сберечь нервы.

      Все примеры, приводимые в этой статье, из реальной жизни, происходившие на рынке металлопроката и труб. Подобные способы мошенничества возможны и на других товарных рынках в сфере B2B и B2С продаж. Способы оценки и выбора поставщика, так же являются универсальными и будут действенны и полезны практически на всех рынках товаров и услуг.

      Мошенничество на финансовом рынке

      Будь бдителен!

      Очень часто на то, чтобы накопить ту или иную сумму денежных средств у человека уходит целая жизнь, потерять же накопленную сумму он может за считанные минуты.

      Одним из наиболее распространённых видов экономических преступлений является мошенничество на финансовых рынках. В связи с этим Банк России призывает население быть внимательными и помнить об угрозах быть вовлечёнными в различного рода преступные схемы.

      Часто встречающиеся виды мошенничества на финансовом рынке

      «Финансовые пирамиды»

      Одним из самых распространённых видов мошенничества на финансовом рынке является создание «финансовых пирамид».

      Несмотря на отсутствие в российском законодательстве определения понятия «финансовая пирамида», Банк России выделяет следующие внешние признаки, свидетельствующие о том, что организация или группа физических лиц является «финансовой пирамидой»:

      • выплата денежных средств участникам из денежных средств, внесённых другими вкладчиками;
      • отсутствие лицензии ФСФР России (ФКЦБ России) или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;
      • обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
      • гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);
      • массированная реклама в СМИ, сети Интернет с обещанием высокой доходности;
      • отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
      • отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
      • отсутствие точного определения деятельности организации.
      • Банк России выделил пять основных видов «финансовых пирамид», действующих в настоящее время на территории Российской Федерации:

        1. Проекты, не скрывающие, что они являются «финансовыми пирамидами». Как правило, такие проекты строятся на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника формируется за счет вложений новых привлекаемых им участников. На сайтах таких «финансовых пирамид» довольно логично и убедительно раскрывается механизм таких проектов. Основным аргументом организаторов является развитие российского и мирового Интернет-пространства, которое, по расчётам организаторов «финансовых пирамид», должно позволить ещё долгие годы привлекать новых участников и тем самым зарабатывать деньги. Классическим примером такого рода «финансовых пирамид» является проект «МММ».
        2. «Финансовые пирамиды», позиционирующие себя как альтернатива потребительскому и ипотечному кредиту. Такие структуры рассчитаны на заёмщиков, которым отказали другие финансовые учреждения. Клиентам предлагаются различные программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков и т.п. Обычно проценты по таким займам существенно ниже банковских ставок по кредиту. При этом привлечение денежных средств от населения осуществляется в виде первоначальных взносов по оплате займов, составляющих от 5 до 20% общей суммы.
        3. Различного рода проекты, работающие под видом микрофинансовых организаций, кредитно-потребительских кооперативов и ломбардов. Чаще всего такие организации привлекают денежные средства от населения в виде займов или путём продажи им различных векселей с целью дальнейшей выдачи займов своим клиентам под более высокий процент. Такие проекты могут существовать в виде виртуальных бирж, обеспечивающих взаимодействие лиц, желающих взять и дать займы.
        4. «Финансовые пирамиды», предлагающие услуги по рефинансированию и/или софинансированию кредиторской задолженности физических лиц перед банками и микрофинасовыми организациями. Схема деятельности данной «финансовой пирамиды» заключается в том, что клиент передает компании денежные средства, составляющие около 30% суммы взятого им ранее в финансовой организации кредита или займа, а компания обязуется уплатить банку или микрофинансовой организации всю сумму обязательств клиента.
          Данный вид «финансовой пирамиды» является особо опасным, так как при её крушении наносится ущерб не только населению, но и финансовым организациям, выдавшим кредиты и займы.
        5. Разновидностью «финансовых пирамид» является деятельность псевдопрофессиональных участников финансового рынка, активно рекламирующих свои услуги по организации торговли на рынке Форекс.

        Форекс бывает разным

        Форекс (Forex) – это международный межбанковский рынок обмена валюты по свободным ценам. Однако очень часто в СМИ и сети Интернет встречается реклама финансовых посредников, так называемых дилинговых организаций, предлагающих населению принять участие в спекулятивной игре на Форексе. В такой рекламе может говориться о профессионализме сотрудников дилинговой организации, а также о перспективе заработать с их помощью целое состояние.

        Банк России призывает быть внимательными и четко различать международный межбанковский валютный рынок Форекс и услуги, которые предлагаются гражданам под этим названием. Зачастую общим у них является только название. В действительности клиенты дилинговых компаний самостоятельно не совершают операции на международном рынке, вместо этого за них это делает финансовый посредник. Кроме того, клиенты получают лишь усеченную информацию о текущих котировках или вообще её не получают, что также не позволяет им вести самостоятельную торговлю валютой.

        Торговля на Форексе подразумевает наличие достаточно большой суммы денежных средств, эквивалентной не менее 1 млн долларов США. С формальной точки зрения операции на Форексе не носят спекулятивного характера и связаны с обменом одной валюты на другую валюту, как правило, в интересах клиента. Основной коммерческий интерес кредитных организаций заключается в получении комиссии за совершение операций в пользу своих клиентов.

        Компании, предлагающие услуги на рынке Форекс, работают на иных принципах. Их основным заработком является доход, получаемый от кредитования (предоставления займов) своих клиентов – физических лиц. При этом данные кредиты (займы) чаще всего называются «плечами». В связи с этим главной задачей дилинговых компаний является предоставление «кредитного плеча» (рассчитываемого как отношение суммы сделки к собственным средствам), величина которого может достигать 1/100. То есть на каждый рубль собственных средств можно совершать сделки на 100 рублей. Такое «кредитное плечо» преподносится в рекламе как большое достоинство (потенциально можно больше заработать), одновременно это означает и большие риски. Так, при наличии «кредитного плеча», равного 100, движение рынка против игрока всего лишь на 1% означает полную потерю им 100% собственных средств! С учетом того, что среднее движение валютных курсов равняется примерно 1% в сутки (а по кросс-курсам – гораздо больше), можно предположить, что рано или поздно произойдет движение рынка против игрока. Из опыта известно, что при «кредитном плече», равном 1/100, вероятность потерять свои средства за два месяца приближается к 99%. При этом сама дилинговая организация независимо от того, получит её клиент прибыль или убыток, всегда успеет в результате проводимых спекуляций получить свои проценты от предоставленного «кредитного плеча».

        Получение клиентом крупной прибыли может иметь криминальные последствия: возможны разнообразные махинации, в том числе организация различных технических сбоев и совершение несанкционированных операций по счету клиента.

        Главная же угроза, которую несет в себе Форекс, заключаются в том, что до настоящего времени в Российской Федерации он никак законодательно не урегулирован. В случае если человек соглашается сотрудничать с кем-то из посредников, действующих на этом рынке, все риски он берет исключительно на себя.

        Манипулирование рынком и инсайдерская торговля

        Еще одним видом мошенничества на финансовых рынках является манипулирование рынком и неправомерное использование инсайдерской информации. Чаще всего данный вид мошенничества совершается на организованном рынке (бирже).

        Целью манипулирования является извлечение дохода за счет продажи ценных бумаг, спрос и/или цена на которые были искусственно сформированы. Манипулирование рынком возможно в различных формах, в том числе в результате организации искусственной (фиктивной) торговой активности или путём распространения заведомо ложной информации.

        Неправомерное использование инсайдерской информации также направлено на извлечение прибыли от совершения сделок с ценными бумагами, в отношении эмитента которых лицо располагало инсайдерской информацией (точной информацией, которая не была распространена или официально представлена и которая может оказать существенное влияние на цены финансовых инструментов).

        Угроза манипулирования рынком и неправомерного использования инсайдерской информации безусловно должна учитываться при осуществлении инвестиций на рынке ценных бумаг. Вместе с тем эта угроза не должна являться причиной отказа от совершения таких инвестиций, так как в настоящее время в Российской Федерации созданы все необходимые условия для противодействия такого рода мошенничеству: 27 июля 2010 года был принят Федеральный закон № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Кроме того, в целях противодействия манипулированию рынком и инсайдерской торговле в структуре Банка России было создано специально уполномоченное на это подразделение – Главное управление противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке.

        Как избежать потери средств в результате вовлечения в мошенничество

        Какие бы меры не предпринимало государство, оно не способно полностью защитить частных инвесторов от риска быть втянутыми в различного рода мошеннические схемы на финансовых рынках, если они сами не заинтересованы в этом. Прежде всего, граждане должны обладать хотя бы минимумом финансовых знаний и проявлять должную осмотрительность при выборе объектов для вложения своих сбережений. Нужно помнить, что большинство инвестиций на финансовых рынках связано с риском, в том числе с риском полной потери денежных средств. Нужно поступать так, чтобы инвестиционные риски всегда были разумными.

        Также при осуществлении инвестиций необходимо помнить, что кроме специфического мошенничества, указанного выше, на финансовых рынках присутствуют другие риски, общие для всей мировой экономики. Поэтому необходимо проявлять должную осторожность и осмотрительность, прежде всего при предоставлении другим лицам информации о паролях доступа к своему инвестиционному счету, номерах банковских счетов, номерах кредитных карт и иной подобной конфиденциальной информации, за исключением случаев, когда есть полная уверенность в том, что получатель информации действует на законных основаниях и её раскрытие действительно необходимо для совершения сделки.

        Сообщайте обо всех подозрительных предложениях по совершению сделок в полицию и Службу по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров, функционирующую в Банке России.

        Будьте бдительны! Мошенничество на финансовых рынках!

        Финансовые вложения в рынок с целью получения дополнительного дохода стали достаточно популярны в последнее время. Российские граждане, наслушавшись обещаний о высокой и быстрой прибыли, спешат «положить» заработные средства в прибыльные финансовые компании, работающие, например, на рынке Форекс.

        Собственно, ничего плохого нет ни в Форексе, ни в рынке ценных бумаг, однако фирмы, которые предлагают посреднические услуги, достаточно часто «не чисты на руку». Как следствие, в большинстве случаев такие вложения денежных средств заканчиваются полной или частичной утратой вложенного. Мошенничество на финансовых рынках является одним из наиболее распространённых видов экономических преступлений.

        В СМИ и сети Интернет встречается реклама финансовых посредников — так называемых дилинговых организаций и/или брокерских компаний — предлагающих населению принять участие в спекулятивной игре на Форексе не выходя из дома. Достаточно иметь банковскую карту и доступ в Интернет. В такой рекламе может говориться о профессионализме сотрудников данных организаций, а также о перспективе заработать с их помощью целое состояние. Но каждому будущему инвестору необходимо понимать, на что нужно обратить внимание перед заключением договора и перечислением денежных средств с банковской карты на счет, открытый в подобных организациях:

      • Форекс-компании обязаны работать только на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг и при условии вступления в саморегулируемую организацию. Предоставлять финансовые услуги без наличия лицензии запрещено. Проверить наличие лицензии можно на официальном сайте ЦБ РФ по ссылке: http://cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur/#a_14178 ;
      • выбирая посредника для торговли на Форексе или на рынке ценных бумаг обязательно прочитайте отзывы о данной организации, посмотрите в выписке из ЕГРЮЛ, где зарегистрирована данная организация. Должен насторожить факт регистрации вне РФ, так как следует понимать, что в случае неисполнения обязательств по договору урегулирование всех претензий будет решаться в рамках того права, которому был подчинен заключенный Вами договор;
      • предполагаемый к заключению договор следует показать юристу. Зачастую договоры с такими компаниями составлены «коряво» и вовсе не на те услуги, которые фактически представляются, состоят из общих фраз и обещаний абстрактной прибыли. Профессиональный взгляд юриста поможет увидеть все «корявые моменты»;
      • обратите особое внимание в договоре на условия ввода/вывода средств на счета или со счетов: период инвестирования, минимальный размер инвестиций, условия досрочного выхода. Должны быть указаны точные параметры. Основная схема обмана – невозможность вывода денежных средств, то есть компания перестает выводить средства на счета участников рынка, аргументируя, например, что для вывода денег необходимо пополнить свой счет на некую сумму, в договоре при этом нет четких параметров, а лишь общие фразы о будущем заработке.

      Будьте бдительны! Применяйте эти простые и эффективные меры предосторожности в качестве способа защиты от злоумышленников, действующих на Интернет-просторах финансовых рынков. И тогда Вам не придется искать способы возврата украденных денежных средств.

      В сфере «возврата денежных средств» тоже существует масса предложений «доброжелателей», которые готовы помочь и вернуть потерянные инвестированные средства через кредитные учреждения. К сожалению, это только очередной способ «вытянуть» деньги доверчивых граждан.

      Мошенники, действуя в той же сети Интернет, проводят рекламные кампании, предлагающие вернуть деньги, потерянные с карточных счетов. Например: «Вы проиграли деньги, или потеряли их следуя указаниям брокеров. Деньги можно вернуть!» Далее «юристы» рассказывают, что возврат денег возможен через банк, якобы существуют правила международных платежных систем в соответствии с которыми стоит только верно оформить претензию и банк будет обязан провести претензионные процедуры по оспариванию операций инвестирования и Ваш убыток будет возмещен. Безусловно, за оформление претензии необходимо заплатить, но сумма небольшая, а убыток зачастую весомый — и история повторяется: деньги потеряны, ожидаемого результата нет.

      В действительности банки не обладают правами на совершение возвратов денежных средств со счетов, открытых физическими лицами в других компаниях, ни в рамках норм законодательства Российской Федерации, ни в рамках правил международных платежных систем.

      Подводя итог сказанному еще раз подчеркнем — только тщательно изучив все условия работы компании и оценив все возможные риски стоит принимать решение об инвестировании средств. БУДЬТЕ БДИТЕЛЬНЫ! НЕ ПОЗВОЛЯЙТЕ СЕБЯ ОБМАНУТЬ!

      СНГБ – БАНК НАШЕГО ГОРОДА
      Контакт-центр Сургутнефтегазбанка:
      8-800-775-88-04
      Центр повышения качества услуг:
      (3462) 39-90-90
      Обратная связь: http://feedback.sngb.ru/
      СНГБ «ВКонтакте»: http://vk.com/surgutneftegasbank
      СНГБ в Facebook: https://www.facebook.com/surgutneftegasbank
      СНГБ в Twitter: https://twitter.com/bank_sngb

      АО БАНК «СНГБ». Генеральная лицензия Банка России №588 от 05.09.2016 г.

      Основные виды мошенничества на рынке жилья

      В настоящей статье приведены основные схемы жилищных афер «по существу», т.е. как они фактически организуются и проводятся. Со временем часть из указанных способов мошенничества, безусловно, утратит свою актуальность, особенно с развитием системы регистрации прав на недвижимость и повышением уровня профессиональной подготовки риэлтеров, в первую очередь юридических отделов и служб безопасности агентств недвижимости. Естественно, творческая мысль аферистов тоже не стоит на месте — будут изобретаться и проводиться более изощренные и совершенные схемы обмана «клиентов». Итак, перейдем к рассмотрению основных видов мошенничеств с недвижимым имуществом, с которыми можно столкнуться на сегодняшний день.

      Продажа или аренда чужой жилплощади

      Аферисты совершают сделки с квартирами или домами, которые им не принадлежат, а настоящие владельцы об этом ничего не знают. Основными разновидностями подобных действий являются:

      а) Аренда с последующей продажей. Квартира или дом снимается у владельца, при этом аферисты завладевают оригиналами правоустанавливающих документов (или фабрикуют их), после чего мошенники выставляют такой объект на продажу. Один из членов преступной группы выдает себя за собственника, и на объект рано или поздно находятся покупатели. Далее следует либо лжеоформление, либо получение авансов с нескольких «клиентов», после чего мошенники скрываются.

      б) Продажа объекта по дубликатам документов. Мошенники представляются хозяину покупателями или сотрудниками риэлтерской фирмы. Завладев паспортом продавца, они получают дубликаты правоустанавливающих документов или предлагают собственнику сдать оригиналы на «ответственное хранение» в агентство. В дальнейшем осуществляется поиск настоящего покупателя и совершение сделки с ним, минуя хозяев.

      в) Продажа неприватизированных квартир. По газетным объявлениям мошенники находят граждан, которым надо сделать «срочную приватизацию» своей недвижимости, и предлагают им услуги по «ускорению процесса». Далее возможны два сценария: либо поиск покупателя на еще неприватизированное жилье, либо переоформление «свежеприватизированной» квартиры или комнаты на подставного, минуя хозяев.

      г) Мнимая смерть владельца или лжезавещание. Одно из «изобретений» аферистов при продаже чужой жилплощади — фабрикация фальшивых свидетельств о смерти живого человека. Один гражданин, уезжая на год за границу, сдал свою квартиру аферистам. После этого мошенники купили у своих коллег бланк свидетельства о смерти, вписали туда данные хозяина, сфабриковали завещание и обратились в государственную нотариальную контору за свидетельством о праве на наследование квартиры, которое через полгода было получено. После аферисты продали жилплощадь. Представьте, каково было хозяину квартиры, когда он приехал назад и узнал, что уже давно умер.

      Многократная продажа или аренда

      В этом случае аферист продает или сдает один и тот же объект сразу нескольким лицам, получая со всех деньги. Технология совершения этого мошенничества аналогична предыдущей схеме: получение дубликатов, изготовление фальшивых правоустанавливающих документов, подделка паспортов. Существенным отличием является то, что владелец недвижимости часто вступает в преступный сговор с мошенниками, а в дальнейшем изображает себя потерпевшим, что очень трудно доказать.

      Различаются две основные группы афер по «многократной» продаже:

      а) Сделки на рынке новостроек. Особенностью рынка новостроек является то, что компания-застройщик (или аферисты, действующие от ее имени) предлагает внести деньги за жилье еще до того, как дом принят Госкомиссией и поставлен на учет в регистрирующих и эксплуатационных организациях. Поэтому у недобросовестных девелоперов есть стимул продать одну и ту же квартиру в несколько разных мест.

      К тому же жилье предлагается не по традиционным почтовым, а по строительным адресам типа «Проектируемый проезд 3420, квартал 6Б, корпус 3, секция 4, этаж 16, вторая дверь налево». Конечно, это приводит к многочисленным злоупотреблениям, самые невинные из которых — это беспроцентная прокрутка полученных с клиентов средств с дальнейшим их возвратом или предоставлением других, менее ликвидных квартир.

      б) Многократная продажа на «вторичном» рынке. Как было указано выше, попытки «многократно» распорядиться своей недвижимостью предпринимают не только профессиональные мошенники, но и граждане-собственники объектов.

      Сделки с «паленой» жилплощадью

      Покупателю предлагают «паленые» объекты — квартиры, против бывших владельцев которых были совершены насильственные действия. В таких случаях с «продавцом» обычно работает оргпреступная группировка.

      В большинстве случаев преступники не решаются сразу предложить такой вариант покупателю — сначала «паленая» недвижимость проходит «отмывку». Объект переоформляется на «добросовестного приобретателя», т.е. «чистого» и живого гражданина, вступившего в преступный сговор с мошенниками. Предыстория сделки выясняется, к сожалению, уже после того, как аферисты получили деньги.

      Сделки с «юридически грязной» недвижимостью

      Под термином «грязные», в отличие от «паленых», мошенники подразумевают объекты, которые отягощены юридическими запрещениями или неисполненными обязательствами, как наложенными государственными органами (следственный, судебный или прокурорский арест, отказ в регистрации прав), так и гражданскими (семейный, наследственный или жилищный спор, залог, ущемление прав несовершеннолетних). Такие варианты предлагаются покупателям либо по подложным документам, либо с мнимым урегулированием имущественных прав (арест или запрещение «снимаются» через суд).

      Иногда к мошенникам обращаются «загнанные в угол» собственники объектов, которые не могут распорядиться своей «грязной» недвижимостью законным путем, в связи с чем готовы уступить объект аферистам за мизерную цену или берут мошенников «в долю», чтобы те урегулировали спор. Очень часто такие противозаконные действия собственников заканчиваются весьма плачевно для них: аферисты скрываются с деньгами владельцев или подставляют последних под разборки с обманутыми покупателями.

      Лжеоформление сделок

      а) Лженотариальное оформление. В этом случае для оформления сделки мошенники пользуются липовыми печатями нотариусов или даже открывают лженотариальную контору. Нотариус может быть и подлинным, но аферисты очень технично подведут Вас к его двойнику. Конечно, это «грубая работа» — такие действия легко выявляются при проведении комплексной экспертизы сделки.

      В последнее время аферисты все чаще вступают в преступный сговор с помощниками или и.о. нотариусов, и в журнале регистрации нотариальных действий «появляется» соответствующая запись. Кроме того, встречается очень много афер с доверенностями.

      б) Собственно лжерегистрация. Клиент (в рассматриваемом случае покупатель), доверившись аферистам, либо дает мошенникам доверенность на право регистрации сделки, либо участвует в регистрации, совершенно не вникая в суть происходящих действий. После окончания лжерегистрации мошенники вручают жертве «документы», внешне очень похожие на необходимые, и получают с покупателя деньги. При этом одновременно организуется «многократная» продажа объекта другим покупателям.

      Продавца в этом случае обманывают несколько иначе. Покупатель сдает в присутствии продавца деньги на ответственное хранение в банк, после чего регистрация проводится надлежащим образом (объект уже находится в собственности покупателя), а деньги продавца мошенники снимают без его участия. Когда несчастный продавец приходит получать деньги, кассир говорит ему: «Позвольте, Вы час назад у нас уже деньги сняли».

      Иногда на практике встречаются более «грубые» варианты подобных схем. В банк для снятия денег с ответственного хранения предъявляются откровенно фальшивые регистрационные документы. Или в случае расчетов на квартире, в офисе или в других неприспособленных местах продавца откровенно «кидают» — либо не отдают денег вообще, либо передают только сумму, указанную в договоре (в 2—5 раз ниже рыночной).

      Лжеадреса

      На эту схему обычно попадаются богатые иногородцы, слабо представляющие местоположение выбранной жилплощади в том населенном пункте, где они мечтают поселиться. Доверчивого клиента приводят смотреть роскошную квартиру в центре, а документы оформляют на однокомнатную «хрущобу». Здесь используются совпадения в именах улиц. Но наиболее часто лжеадреса встречаются при сделках с загородной недвижимостью: показывают роскошный коттедж по адресу: деревня N, ул. Зеленая, дом 60А, а документы оформляют на старый дом (просто 60) или даже на подсобку, в которой жили строители, этот особняк возводившие. А сам коттедж уже продан другому покупателю.

      Лжедоверенности

      Из всех видов доверенностей мошенники чаще всего манипулируют с генеральной (Х доверяет Y продать квартиру — собрать для этого справки, поставить подпись у нотариуса, пройти регистрацию, получить деньги и т.д.), разовой (для совершения одного юридически значимого действия, например приватизации), а также хозяйственной. Во всех указанных случаях возможны две разновидности афер:

      а) В момент выдачи доверенность подлинная. Владелец недвижимости действительно ставит свою подпись под доверенностью, но впоследствии (когда идет регистрация сделки) ее отменяет либо признается в судебном порядке умершим.

      Кроме того, часто встречается афера, получившая название «Доверенность, подписанная левой рукой». Продавец недвижимости вступает в сговор с аферистами, они вместе идут к нотариусу, и продавец дает генеральную доверенность на право распоряжения своей квартирой. Но чтобы в дальнейшем утверждать, что доверенностей никому не давал, продавец подписывает ее таким образом, чтобы впоследствии судебно-почерковедческая экспертиза признала, что подпись выполнена другим лицом. При такой «подлинной» доверенности квартира продается клиенту. Он вселяется в нее, а через несколько месяцев на пороге появляется продавец, утверждающий, что он квартиру не продавал, доверенности не подписывал, а был в отъезде. После судебного разбирательства жертва оказывается без квартиры и без денег.

      б) Доверенность заведомо фальшивая. В этом случае документ либо грубо фабрикуется, либо мошенники вступают в преступный сговор с помощником или и.о. нотариуса и добиваются занесения записи о выданной доверенности в соответствующий реестр (такая «липа» пройдет стандартную проверку на подлинность).

      Получение авансов

      Жертва дает «продавцу» недорогой квартиры аванс, а последний благополучно скрывается, обобрав аналогично еще десяток «покупателей». Основные признаки этой аферы: явно заниженная цена объекта, требования большего аванса, чем принято на рынке, всяческое «оттягивание» продавцом момента оформления и окончательного расчета (чтобы собрать побольше клиентов).

      Другая разновидность «авансовой работы» — «беспроцентный кредит у населения», когда деньги берутся, незаконно удерживаются и отдаются жертве назад через 2—3 месяца. Самый худший случай, с которым вы можете столкнуться, — фирма просто соберет деньги с нескольких человек и ее организаторы скроются. Поэтому немедленно известите об этом случае правоохранительные органы. Скорее всего агентство занимается «прокручиванием авансов» и после окончания срока договора с Вами деньги будут возвращены под сознательно сфабрикованные обстоятельства «форс-мажор».

      Третья разновидность работы «авансовиков» такова: жертве, которая имеет какие-то деньги, но явно неспособна за себя постоять, дается аванс (оформляется, кстати, как задаток), а потом указанная сумма выбивается в кратном размере под разными предлогами или жертва «конкретно ставится на счетчик».

      Куклы разных видов

      Главный принцип работы аферистов-кукольников: «Ловкость рук — и никакого мошенничества». Случаи вручения продавцу резаной бумаги, ломки купюр и других дешевых трюков практически не встречаются. Если же жертва пожелает организовать расчеты вне банка, то в ход идут либо «супердоллары» (для продавца), либо фальшивый детектор валют. Деньги покупателя через него пропускают, машинка начинает противно пищать (фальшивка!), и тут же разгневанные продавцы вызывают «милицию», т.е. переодетых в форму сообщников.

      Еще один распространенный прием «кукольников» — подмена документов с настоящих на фальшивые. Завладевая таким образом подлинными документами, мошенники успешно реализуют схему «чужая» или «многократная», минуя настоящих владельцев.

      «Риэлтерская мелочь»

      Так профессионалы называют мелких аферистов, не гнушающихся суммами в 10—50 долларов с клиента. Эти деньги могут попросить за просмотр квартиры, которую никто не собирается продавать, или за вхождение в мифическую компьютерную базу данных, или за сведение с «нужным партнером». Психологический расчет весьма точен — где оборачиваются сотни тысяч, там мелочь не считают, и обманутые клиенты в подавляющем большинстве случаев не станут качать права.

      Лжеобмены

      В своей работе риэлтеры классифицируют обмены на натуральные (квартира на квартиру) и альтернативные (квартира продается и покупается другая). Кроме того, обмены бывают неравноценные, когда одна из сторон получает доплату, и равноценные, когда доплата не передается, а сами риэлтеры работают за гонорар.

      Итак, основные виды мошенничества при обмене:

      а) Под сорванную сделку. Когда жертва дает согласие на обмен на очень выгодных условиях или когда аферисты получают с обманываемого деньги, сделка вдруг «резко срывается».

      б) Отказ от завершения обмена. В случае неравноценного обмена одна из сторон, получившая доплату или иные блага от оппонентов, либо не является за обменным ордером или на регистрацию, либо отказывается сниматься с регистрационного учета.

      в) Одновременное завладение двумя объектами. Сначала находится жертва, желающая совершить обмен своего частного жилья на неприватизированное. Схема оформления подобного обмена столь громоздка и запутанна, что за время хождения бумаг по инстанциям аферисты успевают приватизировать и продать уже другому покупателю неприватизированную квартиру, на которую получает обменный ордер первая жертва.

      г) Лжеальтернатива. Альтернативные обмены гораздо сильнее подвержены воздействию мошенников, ведь в этом случае можно кинуть жертву и при продаже его квартиры, и при покупке другой, а «на кону» стоит не доплата, а полная стоимость обмениваемой жилплощади. Характер афер в этом случае мало отличается от того, о чем шла речь выше.

      Лжерасселение

      Это одна из самых «денежных» афер на квартирном рынке. По газетным объявлениям или путем распространения собственной рекламы аферисты находят жильцов коммунальной квартиры в престижном районе и хорошем доме, желающих разъехаться. Лжерасселение заключается в том, что аферисты предлагают жильцам коммунальной квартиры очень хорошие варианты разъезда и после их согласия оформляют сделку так, что бывшая коммуналка продается абсолютно законно, а меньшие квартиры для жильцов приобретаются по схемам 1 (чужие) или 2 (многократные). В результате несчастные коммунальщики оказываются на улице.

      Искусственное признание сделки недействительной

      На сегодняшний день эта афера является самой квалифицированной и изощренной. Сделка совершается таким образом, чтобы в дальнейшем ее можно будет легко признать в судебном порядке недействительной с двусторонней реституцией (т.е. продавцу возвращается назад квартира, покупателю — денежная сумма, указанная в договоре). Суть в том, что по документам цена значительно ниже, чем на самом деле передал продавцу покупатель (обычно в договоре указывается сумма по справке БТИ).

      Смотрите еще:

      • Размер пособия по безработице оренбург Сколько платят на бирже труда по безработице Биржа труда – учреждение, входящее в систему государственного регулирования рынка труда. Биржа занимается посредническими функциями, осуществляемыми между работодателями и гражданами, […]
      • Приказ въезд на территорию "Детский сад №8 "Капелька" Муниципальное бюджетное дошкольное образовательное учреждение " Детский сад № 8 « Капелька» Приказ 01.09.2017 г. №30/8 «Об организации пропуска автотранспорта на территорию МБДОУ " Д/с № 8 «Капелька» […]
      • Сапожников адвокат Сапожников Юрий Юрьевич (Юрист) Опытный юрист практик, основное направление деятельности - защита компаний в суде (арбитражный процесс). Юрист специализируется на гражданском, корпоративном, хозяйственном и других отраслях права. Высокая […]
      • Список документов для возврата налога на покупку квартиры Какие документы нужны для возврата налога при покупке жилья? Для того, чтобы вернуть налог за покупку квартиры, необходимо предоставить в налоговую комплект документов. Для разных ситуация этот комплект может немного отличаться. Мы […]
      • Повышенное пособие по уходу за ребенком до 15 лет Размер и правила оформления детского пособия на ребенка до 3 лет На территории Российской Федерации Правительством предусмотрена возможность получения детского пособия до 3 лет. Но мало кто из родителей либо опекунов знает о том, как его […]
      • Статья ук о дтп со смертельным исходом ДТП со смертельным исходом Содержание Все типы ответственности виновника аварии указаны в гл. 27 УК РФ. Наказание за случаи ДТП со смертельным исходом назначается согласно ст. 264 УК РФ. Для уголовной ответственности имеет значение, […]
      • Растаможка авто в киргизии калькулятор Таможенный калькулятор Калькулятор 1. Введите описание товара или код ТНВЭД Скачайте таможенный калькулятор товаров на свой смартфон Рассчитать растаможку самостоятельно? Легко! С помощью нашего нового удобного онлайн-сервиса «Таможенный […]
      • Уголовно процессуальный кодекс принципы Принципы уголовного процесса Российской Федерации Принципы уголовного процесса - это основополагающие идеи, которые определяют построение уголовного процесса в целом и его конкретных институтов. Они должны отвечать ряду признаков: […]